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理財人才至少得翻倍才能滿足需求
作者:匯博人才網 時間:2007/8/29 閱讀:600次
      個人理財專業人才的短缺,正成為制約國內各商業銀行發展理財業務的瓶頸。香港銀行學會行政總裁梁嘉麗日前在“專業財富管理師(CFMP)考試認證推介會”上透露,她與內地銀行接觸的過程中,各銀行紛紛表示,理財人才數量至少應在現有基礎上翻一倍才能滿足需求。

股市、基金市場的火爆,使得許多習慣于把錢存到銀行的人突然發現,原來還有這么多其他的投資渠道。在投資股市等資本市場以外,許多穩健型投資者開始購買各種理財產品。但個人如何選擇、組合適合自己的投資產品實現利潤最大化,這些使百姓對銀行工作人員的服務內容提出了更高要求。

“東亞銀行年初在內地還只有1500名員工,如今已達到了2100人。”東亞銀行(中國)副行長兼個人財務與財富管理主管林志民博士說,全部員工都要接受財富管理方面的培訓。他們可能都要為客戶提供理財業務咨詢等服務。

“其他外資銀行也在不斷擴張員工規模。”林志民說,再加上很多中資銀行不斷推出理財業務,市場對理財人才的需求短期內難以減弱。

有專家估計,國內理財市場規模遠遠超過1000億元,理財師行業有20萬人的缺口。

林志民表示,普通的理財人才還不算太缺,銀行等金融機構最缺的是有經驗的財富管理師。他們應該有財富策劃和管理能力,而不是僅僅銷售理財產品。

據了解,目前國內銀行和金融機構推出的理財服務,主要還停留在咨詢的水平上,并不能為客戶提供真正的增值服務。這些從事個人理財工作的人員,往往是被抽調的業務骨干,經過短期培訓后上崗。他們在個人理財尤其是在高端理財領域,和市場要求差距非常大。

梁嘉麗說,一名專業的理財人員,必須具備廣泛、專業系統的金融知識,同時通曉各種金融商品和投資工具,了解國際國內金融形勢的綜合專家。一名獲得資格認證的“專業”財富管理師,不但擁有專業的理財知識和技能,而且具備正確的理財觀念和嚴格的職業操守。這類精英將是各大銀行引“才”的目標。

“全球已有近9萬名國際金融理財師(CFP)為銀行客戶提供專業理財服務,但CFP培訓認證在中國才剛剛起步。”中國人民銀行副行長吳曉靈兩年前在“金融理財在中國”活動啟動儀式上表示,這與我國理財產品豐富、居民理財需求增長的現狀并不相稱。

2005年8月,中國金融教育發展基金會啟動了國際金融理財師(CFP)和金融理財師(AFP)培訓認證工作。金融理財師的作用是,正確分析和評估客戶的財務狀況,根據客戶的風險承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財方案。獲得AFP資格并參加高級理財培訓課程結業后,可申請參加CFP資格考試。

資料顯示,去年11月,全國首批獲CFP認證的總人數僅為488人。

截至今年5月,共有6494人取得了AFP認證資格,980人取得了CFP認證資格,51人取得了EFP(金融理財管理師)認證資格。目前獲得CFP的人員在金融機構個人理財部門已成為業務骨干,各大銀行以此作為衡量其理財經理的基本標桿,CFP認證成了入行門檻。



理財人才至少得翻倍才能滿足需求

2007-08-28
本報記者 郭永剛
個人理財專業人才的短缺,正成為制約國內各商業銀行發展理財業務的瓶頸。香港銀行學會行政總裁梁嘉麗日前在“專業財富管理師(CFMP)考試認證推介會”上透露,她與內地銀行接觸的過程中,各銀行紛紛表示,理財人才數量至少應在現有基礎上翻一倍才能滿足需求。
股市、基金市場的火爆,使得許多習慣于把錢存到銀行的人突然發現,原來還有這么多其他的投資渠道。在投資股市等資本市場以外,許多穩健型投資者開始購買各種理財產品。但個人如何選擇、組合適合自己的投資產品實現利潤最大化,這些使百姓對銀行工作人員的服務內容提出了更高要求。

“東亞銀行年初在內地還只有1500名員工,如今已達到了2100人。”東亞銀行(中國)副行長兼個人財務與財富管理主管林志民博士說,全部員工都要接受財富管理方面的培訓。他們可能都要為客戶提供理財業務咨詢等服務。

“其他外資銀行也在不斷擴張員工規模。”林志民說,再加上很多中資銀行不斷推出理財業務,市場對理財人才的需求短期內難以減弱。

有專家估計,國內理財市場規模遠遠超過1000億元,理財師行業有20萬人的缺口。

林志民表示,普通的理財人才還不算太缺,銀行等金融機構最缺的是有經驗的財富管理師。他們應該有財富策劃和管理能力,而不是僅僅銷售理財產品。

據了解,目前國內銀行和金融機構推出的理財服務,主要還停留在咨詢的水平上,并不能為客戶提供真正的增值服務。這些從事個人理財工作的人員,往往是被抽調的業務骨干,經過短期培訓后上崗。他們在個人理財尤其是在高端理財領域,和市場要求差距非常大。

梁嘉麗說,一名專業的理財人員,必須具備廣泛、專業系統的金融知識,同時通曉各種金融商品和投資工具,了解國際國內金融形勢的綜合專家。一名獲得資格認證的“專業”財富管理師,不但擁有專業的理財知識和技能,而且具備正確的理財觀念和嚴格的職業操守。這類精英將是各大銀行引“才”的目標。

“全球已有近9萬名國際金融理財師(CFP)為銀行客戶提供專業理財服務,但CFP培訓認證在中國才剛剛起步。”中國人民銀行副行長吳曉靈兩年前在“金融理財在中國”活動啟動儀式上表示,這與我國理財產品豐富、居民理財需求增長的現狀并不相稱。

2005年8月,中國金融教育發展基金會啟動了國際金融理財師(CFP)和金融理財師(AFP)培訓認證工作。金融理財師的作用是,正確分析和評估客戶的財務狀況,根據客戶的風險承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財方案。獲得AFP資格并參加高級理財培訓課程結業后,可申請參加CFP資格考試。

資料顯示,去年11月,全國首批獲CFP認證的總人數僅為488人。

截至今年5月,共有6494人取得了AFP認證資格,980人取得了CFP認證資格,51人取得了EFP(金融理財管理師)認證資格。目前獲得CFP的人員在金融機構個人理財部門已成為業務骨干,各大銀行以此作為衡量其理財經理的基本標桿,CFP認證成了入行門檻。
來源:中青在線
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